Une gestion de portefeuille de calibre institutionnel, livrée avec une attention personnelle

Nous travaillons généralement avec des clients ayant plus de 1 million de dollars en actifs investissables, bien que nous puissions construire des portefeuilles diversifiés pour des clients à partir de 400 000 $. Ce minimum nous permet de créer des portefeuilles adéquatement diversifiés et d’accéder à des placements exclusifs avec des minimums plus élevés.

Nos clients proviennent de tous les horizons, avec une concentration d’entrepreneurs, de cadres supérieurs, de médecins et de leurs familles. Nous nous spécialisons au service de personnes fortunées qui valorisent une gestion de patrimoine indépendante et personnalisée.

Oui, nous sommes autorisés en Ontario et en Colombie-Britannique, et nous acceptons des clients dans d’autres provinces lorsque c’est un bon jumelage. Nous servons des clients partout au Canada avec nos services complets de gestion de patrimoine.

Nous couvrons les frais de transfert facturés par votre institution financière actuelle. La plupart des actifs peuvent être transférés en nature, ce qui signifie qu’aucun événement imposable ne survient. Pour les comptes détenant certains produits de fonds, les comptes enregistrés (REER, CELI, CRI) sont transférés sans conséquences fiscales. Nous travaillerons avec vous pour nous assurer que les avantages surpassent les coûts potentiels pour les comptes non enregistrés.

Nous facturons un frais transparent basé sur le niveau d’actifs. Nos frais varient de 1 à 1,5 % selon la taille du portefeuille et incluent la gestion de portefeuille, la planification financière, la planification successorale et le soutien continu pour les questions patrimoniales complexes. Aucun frais caché — tout est aligné et transparent. Ces frais peuvent être déductibles d’impôt s’ils sont payés en dehors des comptes enregistrés.

Vos frais de gestion couvrent la gestion de portefeuille, la planification financière, la coordination de la planification successorale et les conseils continus. Il n’y a pas de commissions de suivi cachées, pas de frais de transaction et pas de coûts de planification séparés. Les frais peuvent être déductibles d’impôt lorsqu’ils sont payés en dehors des comptes enregistrés.

Nous adoptons une approche de croissance à un prix raisonnable. Vos portefeuilles doivent pouvoir se remettre des fluctuations du marché tout en comportant des portions non soumises à la volatilité. Nous utilisons toutes les catégories d’actifs — FNB, actions individuelles, fonds communs et placements alternatifs — lorsqu’ils ajoutent de la valeur à votre portefeuille.

Nous agissons en tant que conseillers financiers et aidons les clients à comprendre leur tolérance au risque, leurs besoins en revenus et l’importance de suivre le plan établi. Notre approche mise sur l’éducation et le maintien de la perspective lors des fluctuations du marché.

Nous plaçons stratégiquement les titres à forte charge fiscale dans les comptes enregistrés et investissons dans des titres fiscalement efficaces dans les comptes non enregistrés. Cette approche peut sembler mineure, mais fait une différence significative sur vos résultats financiers à long terme.

Oui, nos stratégies d’investissement incluent l’optimisation fiscale corporative. Nous coordonnons également les structures corporatives complexes avec votre comptable ou notre réseau de professionnels comptables pour assurer une planification fiscale complète.

Absolument. Le traitement fiscal et le risque de concentration des options d’achat d’actions sont généralement les défis les plus importants auxquels font face les dirigeants. Nous vous aidons à naviguer les implications fiscales canadiennes des UAR et des PAAE ainsi que les stratégies de synchronisation pour préserver votre revenu durement gagné.

Oui, nous travaillons régulièrement avec des avocats spécialisés en droit successoral pour nous assurer que les clients planifient bien leur legs. Nous complétons la planification successorale en introduisant des structures de fiducie et en utilisant des polices d’assurance pour atténuer les obligations fiscales potentielles qui pourraient affecter vos actifs.

La planification de la relève peut être simple ou complexe selon la taille et la structure de votre entreprise. Nous aidons à tirer parti des polices d’assurance corporatives, à structurer votre relève pour protéger contre les créanciers et à préparer votre entreprise en vue d’une vente éventuelle.

Nous rencontrons nos clients chaque trimestre pendant les premières années, puis passons à une relation de confiance où nous nous rencontrons plus ou moins fréquemment selon vos besoins. Nous sommes toujours disponibles pour les questions financières urgentes.

Votre argent est détenu en garde auprès d’institutions financières réglementées. Nous avons l’autorité de gérer vos placements, mais ne pouvons pas transférer de fonds à des tiers. Vous disposez d’un accès en ligne 24 heures sur 24 à vos comptes et pouvez les consulter en tout temps, où que vous soyez.

Toutes les institutions financières dépositaires avec lesquelles nous travaillons sont membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI), un organisme gouvernemental qui protège vos fonds dans le cas rare où une institution financière ferait faillite.