Gestion privée de patrimoine
Gestion discrétionnaire et indépendante de portefeuille pour les particuliers et familles prospères disposant de 500 000 $+ en actifs investissables. Stratégies sur mesure, responsabilité fiduciaire et accès direct à votre gestionnaire de portefeuille.
Demander une consultation confidentielle Ce qui nous distingue ↓Notre approche
Nous gérons le patrimoine comme le font les institutions — avec une discipline rigoureuse, des catégories d’actifs diversifiées et des stratégies fiscalement avantageuses — mais avec l’attention personnalisée d’un bureau familial.
Nous construisons et gérons activement des portefeuilles sur mesure en actions, titres à revenu fixe, placements alternatifs et marchés privés. Aucun portefeuille modèle. Chaque allocation reflète vos objectifs spécifiques, votre situation fiscale et votre tolérance au risque.
Répartition des actifs entre comptes enregistrés et non enregistrés, récolte de pertes fiscales, planification du moment des gains en capital et optimisation des comptes corporatifs. Les économies d’impôt dépassent souvent nos honoraires.
Accès au capital-investissement, aux billets structurés et aux stratégies en actifs réels habituellement réservés aux investisseurs institutionnels. Nous utilisons les placements alternatifs de manière sélective pour réduire la volatilité et améliorer les rendements.
La gestion de portefeuille n’existe pas en vase clos. Nous coordonnons votre stratégie de placement avec la planification du revenu de retraite, les structures successorales, les besoins en assurance et vos conseillers fiscaux afin d’optimiser votre portrait financier global.
Notre clientèle
Nos clients partagent un trait commun : leur patrimoine a atteint un niveau qui exige une gestion personnalisée et sophistiquée, ainsi qu’un conseiller dédié qui comprend l’ensemble de leur situation financière.
Cadres supérieurs, médecins, avocats et professionnels de haut niveau gérant des options d’achat d’actions concentrées, une rémunération différée et des situations fiscales complexes.
Fondateurs et dirigeants qui ont besoin de gestion de comptes corporatifs, de stratégies d’investissement pour sociétés de portefeuille, de planification de la relève et d’intégration entre le patrimoine d’entreprise et personnel.
Particuliers approchant la retraite ou déjà retraités, ayant besoin de stratégies de revenu durable, de planification de conversion FERR, de décisions de commutation de pension et d’une gestion de portefeuille soucieuse de la succession.
Scénario client
Un cadre récemment retraité consolidant 1,8 M$ en actifs. Grâce à l’optimisation de la localisation des actifs, à la récolte de pertes fiscales et à la transition vers un portefeuille diversifié à moindre coût, nous transformons son portrait financier.
L’avantage de l’indépendance
En tant que firme entièrement indépendante avec une responsabilité fiduciaire, chaque décision que nous prenons est alignée sur un seul objectif : votre réussite financière à long terme.
Nous choisissons parmi l’univers complet des placements — FNB, actions individuelles, fonds privés, billets structurés — en nous basant uniquement sur ce qui est le mieux pour votre portefeuille.
Votre portefeuille est bâti autour de vos objectifs et de votre tolérance au risque. Notre rémunération est liée à la croissance de votre patrimoine, et non à la vente de produits spécifiques.
Vous travaillez directement avec la personne qui gère votre argent. Votre gestionnaire connaît votre nom, votre famille et votre situation financière.
Un seul frais de 1–1,5 % couvre la gestion de portefeuille, la planification financière, la coordination de la planification successorale et les conseils continus. Aucuns frais de suivi cachés, aucuns frais de transaction.
En tant que gestionnaire de portefeuille enregistré, nous sommes légalement tenus d’agir dans votre meilleur intérêt en tout temps — la norme de diligence la plus élevée dans les services financiers canadiens.
Vos comptes sont détenus auprès de dépositaires réglementés (et non chez nous). Vous avez un accès en ligne 24/7 et la protection du FCPE. Nous gérons — nous ne détenons jamais.
Partagez votre situation actuelle et nous vous fournirons une évaluation franche et sans engagement de votre position — et des opportunités qui s’offrent à vous. La plupart des clients constatent des améliorations concrètes dès la première conversation.
Demander votre revue gratuiteNous acceptons actuellement un nombre limité de nouvelles relations clients ce trimestre.